YNAB Toolkit-rapporten: wat u moet weten

Als je iemand kent die de budgetteringsapp You Need a Budget (YNAB) gebruikt, is de kans groot dat je ze het hebt horen noemen. YNAB-gebruikers zijn net veganisten en hardlopers: ze praten er graag(love) over. Het is ook begrijpelijk. YNAB kan net de kick in the pants zijn die je nodig hebt om je financiën op orde te krijgen met een budget(get your finances in order with a budget)

Ondanks al zijn sterke punten en lovende recensies, heeft YNAB een zwak punt dat voor sommige gebruikers een dealbreaker zou kunnen zijn als er geen beschikbare oplossing was. De achilleshiel van (Achilles)YNAB is de beperkte rapportagefunctionaliteit. Gelukkig kunt u de Toolkit for YNAB- browserextensie installeren om toegang te krijgen tot verschillende extra manieren om uw financiële gegevens in stukken te snijden.

De toolkit voor YNAB-extensie

Toolkit voor YNAB(Toolkit for YNAB) is een gratis, open-source browserextensie die functies aan uw YNAB - dashboard toevoegt en meer maatwerk mogelijk maakt. Extensies zijn beschikbaar voor Chrome en Firefox en geven u inzicht in uw financiële gegevens die YNAB anders niet biedt. We zullen de rapporten bekijken die bij de YNAB Toolkit worden geleverd om de extra inzichten te benadrukken die u kunt krijgen door deze te installeren.

De YNAB Toolkit-rapporten

Zonder de Toolkit biedt YNAB standaard drie rapporten: uitgaven, nettowaarde(Net Worth) en inkomen(Income) versus uitgaven(Expense) . De YNAB Toolkit(YNAB Toolkit) bevat daarentegen zeven rapporten:

  • Netto waarde
  • Instroom/Uitstroom
  • Uitgaven per categorie
  • Uitgaven door begunstigde
  • Inkomsten versus uitgaven
  • Inkomensverdeling
  • Balans in de tijd

Voor elk rapport - van YNAB of de Toolkit voor YNAB - kun(YNAB—you) je het tijdsbestek specificeren en ervoor kiezen om specifieke categorieën en/of accounts op te nemen of uit te sluiten. 

Nadat u de Toolkit hebt geïnstalleerd , kunt u uw nieuwe rapporten bekijken door Toolkit-rapporten(Toolkit Reports) te selecteren in het hoofdmenu van YNAB.

Nettowaarde-rapporten: YNAB versus de toolkit 

Het Net Worth - rapport van de Toolkit lijkt erg op dat van YNAB, met een paar extra functies erbij. We hebben wat details uit onze schermafbeeldingen verwijderd, maar maak je geen zorgen; u ziet exacte cijfers wanneer u uw rapporten bekijkt. Laten(First) we eerst eens kijken naar het eigen Net Worth - rapport van YNAB.

Vergelijk dat eens met het Net Worth - rapport van de Toolkit.

Beide rapporten tonen een staafdiagram met schulden in rood, activa in blauw en uw nettowaarde als een lijn. Bovendien geeft het nettowaarderapport van de Toolkit u(Net Worth) de mogelijkheid om schulden te spiegelen(Flip Debt) , zodat uw schulden onder de $ 0,00 in de grafiek verschijnen in plaats van opgeteld bij uw vermogen. Het Toolkit -rapport bevat ook uw schuldpercentage, een functie die u kunt in- of uitschakelen op de instellingenpagina van de Toolkit .

Het Inflow/Outflow Report

Brengt u meer binnen dan u uitgeeft  ?(bringing in)

Om het Inflow/Outflow Report te bekijken , moet je de Toolkit installeren aangezien YNAB dit rapport anders niet opneemt. 

Uitgavenrapporten: YNAB versus de Toolkit

Het basisbestedingsrapport van YNAB laat(Spending Report) zien hoe(how ) u uw geld in de loop van de tijd hebt uitgegeven. En ook: waar geef je je geld aan uit? ( Psst : het antwoord is “restaurants.”)

Zoom(Drill) in op het cirkeldiagram door uw hiërarchie van categorieën om de afzonderlijke transacties uit die categorie te zien. (Opmerking voor mezelf: je weet dat je thuis kunt koken, toch?)

Als u de Toolkit-(Toolkit) extensie installeert , krijgt u toegang tot twee nieuwe rapporten over uw uitgaven, uitgaven per categorie(Spending by Category) en uitgaven per begunstigde(Spending By Payee)

Het rapport Uitgaven per categorie(Category) is vergelijkbaar met het uitgavenrapport(Spending Report) van YNAB met enkele extra labels. U kunt in elke categorie klikken om een ​​lijst met transacties te bekijken.

Het Spending(Spending) By Payee -rapport van YNAB Toolkit laat u zien wie precies uw zuurverdiende geld krijgt. ( Costco . Altijd Costco(Always Costco) .) 

Zoals gewoonlijk kunt u op het cirkeldiagram klikken om een ​​lijst met afzonderlijke transacties te zien.

Inkomsten versus onkostenrapporten

Zowel het aandeel YNAB Income vs. Expense - rapport als dat uit de Toolkit tonen u een tabel met transacties voor de periode, categorieën en rekeningen die u kiest. Het enige verschil tussen de twee rapporten is dat het Income v Expense -rapport van de (Expense)Toolkit er iets mooier uitziet. Hier is het rapport van YNAB:

Zoals je zou verwachten, kun je individuele transacties bekijken door de vervolgkeuzepijlen rechts van je categorienamen te selecteren.

Het rapport Inkomsten(Income) versus uitgaven(Expense) van de Toolkit bevat dezelfde informatie, alleen een beetje anders opgemaakt.

Je kunt zelf bepalen welke versie je beter vindt.

Twee extra rapporten uit de Toolkit voor YNAB

De laatste twee rapporten zijn alleen beschikbaar als u de Toolkit- browserextensie heeft geïnstalleerd. 

Het inkomensverdelingsrapport

Het Income Breakdown- rapport geeft een Sankey-diagram weer van uw inkomstenbronnen en waar die dollars naartoe gaan. 

Er is veel om mee te spelen in dit rapport. Het is handig voor mensen die geld sparen op een trackingaccount. 

In YNAB vallen trackingaccounts buiten het budget, dus die transacties verschijnen niet in budgetcategorieën. Ook in andere rapportages komen die transacties niet voor. Dat is waar het Income Breakdown - rapport van pas komt. Het toont het geld dat u naar trackingaccounts verplaatst als een nettowinst, waardoor u een idee krijgt van hoeveel geld u buiten het budget heeft bespaard.

Saldo in de tijd rapport

Het laatste rapport uit de Toolkit voor YNAB is het Balance Over Time rapport. Dit rapport toont de saldi van individuele rekeningen over de periode die u selecteert. Dit rapport kan informatie van één account (zoals de onderstaande screencap) of meerdere accounts weergeven.

Instellingen voor rapportscherm YNAB Toolkit

Op de pagina Instellingen van de (Settings)Toolkit voor YNAB -extensie kunt u nog een paar aanpassingen maken aan de manier waarop rapporten eruitzien. Toegang tot(Access) deze instellingen via de browserextensie.

Selecteer de knop Instellingen(Open Settings ) openen om een ​​pagina te openen met alle Toolkit - opties. Selecteer Rapportenscherm(Reports Screen ) voor drie manieren om de systeemeigen rapporten van YNAB te configureren.

Selecteer Toolkit-rapporten(Toolkit Reports) om de schuldratio in of uit te schakelen in het Toolkit's Net Worth - rapport. 

Gebruik uw gegevens om weloverwogen beslissingen te nemen(Make Informed Decisions)

De rapporten die bij YNAB en de Toolkit voor YNAB worden geleverd , helpen je om weloverwogen financiële beslissingen te nemen. Gebruik ze verstandig en uw financiële vooruitzichten zullen zeker verbeteren.



About the author

Ik ben een ervaren software-engineer met meer dan 10 jaar ervaring in het Windows-ecosysteem voor app- en bestandsbeheer. Ik ben ook een veteraan in het ontwikkelen van systemen en beveiligingsoplossingen voor bedrijven en overheden. Mijn ervaringen in beide arena's geven me een uniek perspectief op wat goede software, systemen en beveiliging maakt en hoe deze efficiënt te bouwen.



Related posts